Los medios publican artículos sobre amenazas cripto y cómo evitar estafas cada semana. Hoy vamos a hablar de la estafa en la que caen los que miran esas notas con aires de superioridad.
Es comprensible. Esas notas transitan los mismos temas de siempre: tipos de wallets, seguridad del portfolio, protección de claves privadas. Pero muchos jóvenes, incluso los que recién se inician, son tech savvy. No necesitan que les recuerden cómo no caer en estafas diseñadas para sus abuelas.
Las estafas en las que caen los jóvenes que recién empiezan (y no tanto) son totalmente distintas. Es curioso cómo las distintas estafas económico financieras son muy similares desde hace 100 años, pero se van renovando junto con el público. El público se renueva constantemente.
Ponzis y pirámides: lo obvio que igual hay que mencionar
Existen dos tipos de estafa en las que suelen caer los principiantes tech savvy. La primera es burda: el esquema tipo ponzi o piramidal. Son distintos entre sí, pero comparten bastantes elementos.
El esquema ponzi se basa en distribuir ingresos de nuevos capitales ingresados como si fueran ganancias. La estafa ponzi aplicada a las criptomonedas es fácilmente identificable por lo que llamamos "The Magic Sauce". Se presenta así: ingresás tu capital en este esquema, le aplicamos la salsa mágica, y listo, tu capital crece.
Por supuesto nadie le dice magic sauce. Le dicen "Algoritmo", "Quant Sarasa" o vaya uno a saber qué. Es el componente mágico que únicamente ellos tienen y puede multiplicar los peces y los panes. En el 183% de los casos es mentira y es un esquema ponzi.
El esquema piramidal es un esquema de referidos en el cual ganás únicamente si lográs que inviertan más personas referidas por vos, con la promesa de reclutar a su vez más referidos. Exactamente igual al telar de la abundancia, pero en vez del colectivo de actrices argentinas, te lo vende algún aparato que se alquiló un Lambo por un día.
El pump and dump ejecutado desde YouTube
Ya sé. Sos lo suficientemente inteligente como para no caer en un ponzi o un esquema piramidal. Vos comprás en Uniswap. Te prometí protegerte de la estafa en la que no caería tu abuela. Aquí vamos.
La estafa más común en la que caen los iniciados es una de las más antiguas de las estafas financieras: el pump and dump. Es más viejo que la injusticia, muy común en penny stocks, y extremadamente fácil de ejecutar en el mercado cripto por varias razones. Principalmente porque es relativamente fácil que no existan consecuencias negativas para el perpetrador.
Los mercados no están regulados y además nunca tocan el dinero de los demás. Cada inversor que cae en la estafa lo hace solito entrando como un caballo. Esto no significa que no vayan a existir investigaciones, denuncias, y hasta quizás más de un youtuber conocido termine en cana. Si querés entender hacia dónde va el marco regulatorio en este espacio, vale la pena leer sobre cómo sobrevivir a la regulación cripto que se viene.
¿Un youtuber? ¿Qué tienen que ver los youtubers con la estafa del pump and dump? Todo.
Las estafas de pump and dump se ejecutan principalmente en YouTube, y son perpetradas por figuras de extremo carisma y confianza entre sus seguidores. Es muy difícil hablar de esto sin que salgan incluso defensores de estos sujetos a pelear por ellos a capa y espada. Y la realidad es que muchos de ellos son honestos y no lo hacen a propósito (hasta que lo hacen).
Por qué los tech savvy buscan alts en el momento equivocado
Estamos al comienzo de un bull market que todavía tiene mucha nafta por delante, y que (según mi opinión) no va a concluir antes de que todo el mercado cripto esté valuado en una cifra significativamente mayor desde acá. Esto no necesariamente significa que todas las criptomonedas vayan a crecer por igual.
Quienes realmente van a ver grandes multiplicaciones en sus portfolios son aquellos que tengan alts, particularmente DEFI alts. Lógicamente esto es el puntapié inicial para que principiantes tech savvy se manden a bucear entre Coingecko para encontrar "The Next Gem", que tenga un potencial de multiplicación exponencial.
Esto es exactamente lo que promocionan los canales de YouTube que ejecutan (queriendo o no) las estafas de pump and dump. Son canales de cientos de miles de seguidores, a veces millones, y tienden a manipular de forma grosera la valuación de criptos low cap.
Cómo funciona exactamente el esquema
El funcionamiento es extremadamente simple. Un canal con medio millón de suscriptores identifica un token con un market cap menor (o sea lo movés soplando). Arma una posición en varios días para no levantar sospechas, y luego hace un video vendiendo a la próxima super gema con potencial de meter multiplicaciones ridículas.
El pump es casi instantáneo. Desde que se publica el video se puede ver cómo la gente corre a comprarlo, y en horas o pocos días se aprecia un 3X desde el precio anterior al video (PUMP). En ese momento la mente maestra se retira utilizando la liquidez de los últimos en llegar. Se retira triplicando su capital y dejando colgados a los pobres ilusos que lo siguieron (DUMP).
Es muy posible que existan youtubers que no estén al tanto del efecto que generan. Me parece muy inocente creer que incluso estos, a la tercera vez que lo hacen, no identifiquen el movimiento en las cotizaciones y quieran lucrar con esto de antemano.
Incluso algunos están in cahoots con los propios desarrolladores, y entraron en pre sales a precios irrisorios. Otros venden el early access a estos videos en Patreon, ya casi abiertamente cobrando por hacer parte de la estafa a los que paguen.
Para colmo el grado de anonimidad con la que pueden llevar a cabo esta estafa la transforma casi en el crimen perfecto. Vale recordar que guardar cripto en exchanges o fintechs también tiene sus propios riesgos, independientemente de estas estafas.
Qué hacer si ya caíste o estás a punto de caer
No te digo que no uses YouTube para buscar contenido e informarte respecto de oportunidades, pero tené extrema cautela y no confíes en nadie. A su vez existen youtubers que independientemente del efecto que generan sus videos, realmente buscan valor para su audiencia, y estas monedas en el mediano plazo pueden crecer exponencialmente independientemente del pump and dump de corto plazo.
Así que si caíste en uno, evaluá realmente el potencial de la moneda antes de asumir la pérdida. En muchos casos la token tiene fundamentos reales y el proyecto puede justificar valuaciones significativamente mayores en el mediano plazo. En otros casos, el proyecto es humo desde el inicio y te conviene salir cuanto antes.
El problema real es que distinguir entre ambos escenarios requiere experiencia, tiempo de análisis y probablemente acceso a research que no tenés. Incluso los inversores más experimentados repasan los consejos fundamentales para invertir en cripto antes de mover fichas en este mercado.
Si operás con cripto de forma profesional o tenés un patrimonio significativo en el espacio, probablemente te convenga estructurar tus tenencias y operaciones de manera que minimicen riesgos legales y fiscales. Nuestra Regulación crypto y blockchain puede ayudarte a entender qué aplica en tu caso específico.
Si estás transitando una situación en la cual necesitás ayuda, o simplemente querés contarnos tu caso, contactate con nosotros y vamos a ver cómo te podemos ayudar.
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