Cómo escribir bien BVI, Cayman y Nevis en un contrato

Un contrato bien redactado puede volver de un banco por una sola razón: alguien escribió mal el nombre de la jurisdicción. No es una exageración ni un detalle menor para el área de compliance que lo recibe del otro lado.

Acá no vamos a hablar de cómo se pronuncia cada jurisdicción (eso ya lo cubrimos en el artículo sobre cómo nombrar cada jurisdicción). Vamos a hablar de algo más aburrido y más caro: cómo escribirlas en un documento formal sin que te lo rechacen. Porque en un contrato, un artículo societario o un formulario de apertura de cuenta, el nombre de la jurisdicción no es una curiosidad lingüística. Es un dato que un analista de compliance, un registro público o un banco va a comparar letra por letra contra una base de datos oficial.

Y cuando no coincide, no te avisan con cariño. Te rechazan el documento, te piden que lo reenvíes, o peor: te generan una observación que después hay que explicar.

BVI: la sigla que todos entienden mal en los formularios

En una conversación, "BVI" funciona perfecto. En un documento legal, depende dónde lo pongas.

La forma larga y correcta es "British Virgin Islands". Así, sin artículo adelante ("the British Virgin Islands" es la forma con artículo, usada en textos corridos, pero en el campo de un formulario donde pide "country of incorporation" casi siempre va sin artículo).

El error más común que vemos es escribir "B.V.I." con puntos entre cada letra. La sigla formal no lleva puntos: es "BVI", sin puntos, sin espacios. Algunos bancos lo aceptan igual, pero algunos registros y agentes registrados lo marcan como inconsistente si en otra parte del mismo paquete de documentos pusiste "BVI" sin puntos y en otra "B.V.I." con puntos. La inconsistencia dentro de un mismo expediente es, muchas veces, peor que el error en sí.

Otro error frecuente: escribir "Virgin Islands" a secas, sin el "British" adelante. Esto genera confusión directa con las Islas Vírgenes de Estados Unidos, que es una jurisdicción completamente distinta con su propio régimen legal. Si tu documento dice solo "Virgin Islands" y no aclara cuál, en muchos casos el oficial de cumplimiento te va a pedir que lo corrijas antes de seguir procesando el expediente. Si todavía tenés dudas sobre cuál es cuál, tenemos un artículo dedicado exclusivamente a esa diferencia.

Cayman Islands: el plural que nadie respeta

Acá el error es casi universal: la gente escribe "Cayman Island" en singular. El nombre oficial es plural, "Cayman Islands", porque son varias islas (Grand Cayman, Cayman Brac y Little Cayman).

Parece un detalle de forma, pero en un contrato societario donde se define la ley aplicable ("this agreement shall be governed by the laws of Cayman Islands") la omisión del artículo y el error de número juntos generan una cláusula que, estrictamente, no identifica ninguna jurisdicción existente. La redacción correcta en una cláusula de ley aplicable es "the laws of the Cayman Islands", con artículo y en plural.

¿Vale la pena pelearse por esto en una negociación de contrato? Sí, siempre, porque una cláusula de governing law mal redactada puede generar una discusión completamente evitable si el contrato termina en una disputa.

Nevis sola no es una jurisdicción

Esto es más grave de lo que parece. "Nevis" es una isla, parte de una federación que se llama oficialmente "Saint Kitts and Nevis" (en los documentos constitutivos a veces aparece como "Federation of Saint Christopher and Nevis", que es el nombre formal completo).

Cuando armás una LLC o una IBC en Nevis, el documento de incorporación no puede decir simplemente "incorporated in Nevis" sin más contexto, porque Nevis no es un estado soberano por sí sola. La redacción correcta en documentos legales formales suele ser algo como "a company incorporated under the laws of Nevis, Saint Kitts and Nevis" o directamente referenciar la ley específica bajo la cual se constituyó (por ejemplo, la Nevis Business Corporation Ordinance). Un banco que recibe un certificado de incorporación que dice solo "Nevis" sin ninguna referencia a la federación completa puede, dependiendo de su nivel de rigurosidad, pedir una aclaración adicional antes de abrir la cuenta.

Saint Vincent and the Grenadines: el "and" que se pierde

En formularios digitales con campos de texto cortos, es común ver "St Vincent & Grenadines" o "Saint Vincent Grenadines" sin el "and the" en el medio. El nombre oficial completo es "Saint Vincent and the Grenadines", con el artículo "the" antes de Grenadines (porque Grenadines es un grupo de islas, no un nombre propio singular).

Omitir el "the" no suele generar un rechazo automático (muchos sistemas bancarios truncan el campo igual), pero en un contrato redactado a mano o en un poder notarial donde cada palabra importa, la forma abreviada incorrecta puede generar una observación del escribano o del registro si están comparando el texto contra el certificado de incorporación oficial, que sí lleva el nombre completo.

Belize: cuidado con la traducción automática

Un error que aparece cada vez más seguido, directamente relacionado con el uso de traductores automáticos para redactar contratos bilingües: algunas herramientas traducen "Belize" como "Belice" incluso dentro de cláusulas que deberían quedar en inglés, generando un documento híbrido donde en un párrafo dice "the laws of Belize" y dos párrafos después dice "las leyes de Belice" refiriéndose a la misma entidad, pero como dos nombres distintos dentro del mismo contrato bilingüe.

Esto no es un error de pronunciación ni de gusto. Es un problema de identificación: si un contrato bilingüe no aclara expresamente que "Belize" y "Belice" se refieren a la misma jurisdicción, un tercero que lea solo la versión en español puede entender que se trata de dos entidades distintas. La solución es simple: en contratos bilingües, definir el término una sola vez ("Belize, también referido como Belice en la versión en español de este documento") y usarlo de forma consistente de ahí en adelante.

Bahamas: con o sin artículo, pero no las dos cosas

El nombre oficial es "The Bahamas", con artículo mayúsculo como parte del nombre formal del país (es una de las pocas jurisdicciones donde el artículo integra el nombre oficial, no es un artículo gramatical común). En el uso corriente de un contrato, vas a ver tanto "Bahamas" como "The Bahamas", y ambas son aceptables en distintos contextos.

El problema aparece cuando el mismo documento alterna entre las dos formas sin ningún criterio: en la carátula dice "The Bahamas" y en el cuerpo del contrato aparece seis veces como "Bahamas" a secas. De nuevo, no es un error que vaya a tumbar un contrato por sí solo, pero es el tipo de inconsistencia que un abogado del otro lado de la mesa va a marcar en una revisión, y que en un documento que después se presenta ante un registro público puede generar una observación formal pidiendo uniformidad.

Tuvimos casos de clientes a quienes el registro les devolvió un certificado de incorporación completo solo porque el nombre de la jurisdicción aparecía escrito de dos formas distintas en la misma página. No fue por un error de fondo. Fue por falta de consistencia interna del documento.

BVI tuvo cambios regulatorios que no cambian cómo se escribe

Vale una aclaración aparte, porque puede generar confusión: BVI actualizó su legislación societaria (la BVI Business Companies Act) con cambios que afectan el registro de beneficiarios finales y otros aspectos operativos de las empresas constituidas ahí, según el detalle que publicó Ogier sobre las enmiendas recientes a la ley. Estos cambios son relevantes si estás constituyendo o manteniendo una empresa en esa jurisdicción, pero no modifican en absoluto cómo se escribe el nombre de la jurisdicción en un documento. "British Virgin Islands" sigue siendo "British Virgin Islands". Lo que cambia es el contenido de ciertas cláusulas internas del documento constitutivo, no el nombre de la jurisdicción bajo la cual se redacta.

Si estás evaluando constituir o reestructurar algo en BVI, probablemente te convenga revisar también las diferencias operativas frente a otras jurisdicciones similares en la comparación entre BVI y Nevis, porque la elección de jurisdicción no debería depender solo de cuál es más fácil de escribir bien.

Un criterio simple para no errar

Si tenés que redactar un contrato o completar un formulario que involucra alguna de estas jurisdicciones, un criterio que funciona casi siempre es copiar el nombre exacto tal cual aparece en el certificado de incorporación o en el registro público oficial de esa jurisdicción, y pegarlo igual en todos los documentos relacionados. No reescribirlo de memoria, no traducirlo a mitad de camino, no abreviarlo por prolijidad. El nombre que figura en el certificado es el que tiene que aparecer, letra por letra, en el contrato, en el formulario bancario y en cualquier poder que se derive de esa estructura.

Entre los errores más comunes que aparecen en estos documentos están: escribir siglas con puntos quebrados, usar singular donde va plural, omitir artículos que forman parte del nombre oficial, mezclar idiomas dentro de una misma cláusula, y alternar formas distintas del mismo nombre dentro de un mismo documento.

Ninguno de estos errores es grave por sí solo. El problema es que un banco o un registro no necesita un error grave para generar una demora. Le alcanza con una inconsistencia menor para pedir una aclaración, y esa aclaración puede significar semanas de ida y vuelta en un proceso que debería haber sido lineal.

Para procesos de contratos y compliance internacional donde este tipo de detalles aparece de forma recurrente, conviene tener una revisión formal antes de presentar cualquier documento ante un banco o un registro.

Si estás transitando una situación en la cual necesitás ayuda, o simplemente querés contarnos tu caso, contactate con nosotros y vamos a ver cómo te podemos ayudar.