KYC / AML — Know Your Customer / Anti-Money Laundering
KYC es el proceso mediante el cual una institución financiera verifica la identidad de sus clientes antes de establecer una relación comercial. AML es el conjunto de políticas y procedimientos diseñados para detectar y prevenir el lavado de dinero. En la práctica van de la mano: el KYC es la herramienta, el AML es el objetivo. Toda institución financiera regulada está obligada a implementar ambos, y el nivel de exigencia varía según la jurisdicción, el tipo de institución y el perfil de riesgo del cliente.
El take de B&P
El proceso de KYC es lo que determina si un banco te quiere como cliente. Presentarse sin entender qué busca el banco, con documentación incompleta o con un perfil que genera preguntas sin respuesta es la causa más común de rechazo. Y un rechazo deja registro.
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