Criptomonedas: 10 formas de perder todo tu dinero

Mucho se habla de que "podés perder todo" cuando invertís en criptomonedas. Es cierto. Pero no porque sea magia negra, sino porque hay formas muy concretas de perder todo tu dinero.

Y mucha gente las ejecuta al pie de la letra.

Lo que no te cuentan sobre invertir con cabeza

Cuando hablamos de no invertir dinero que no estás dispuesto a perder, no nos referimos a un mantra abstracto. Hablamos de no meter plata que necesitás para pagar el alquiler la semana que viene. Las inversiones requieren capital excedente que podés comprometerte a no tocar por un período largo de tiempo.

Sí, muchísima gente pierde todo cuando se mete en crypto. Pero también muchísima otra no lo hace. La diferencia está en tener nociones básicas del tema y aprender a conservar la calma cuando el mercado se comporta como un psicópata bipolar.

A continuación, las 10 formas más comunes de perder todo tu dinero si invertís en cripto.

1. Comprar apalancado

Si comprás apalancado, tenés un liquidation price. Si comprás en X10 y el precio se mueve 10% en la dirección contraria, te liquidaron. Perdiste todo.

Olvidate de todas las capturas de gente ganando plata apalancada en X20 o en X100. Esas capturas son sobrevivientes. Por cada uno que ganó, hay cincuenta que perdieron todo y no lo publican en Twitter.

Si comprás apalancado, tarde o temprano te la vas a dar contra una pared. Por el contrario, si no comprás apalancado (es decir en X1), entonces podés holdear. Si baja un 50%, seguí adelante con tu vida apostando long term. Sin liquidation price, podés esperar.

Para entender bien cómo funciona este mecanismo, vale la pena leer sobre qué es el apalancamiento y por qué rara vez es un préstamo real.

2. Comprar shitcoins falopa

Si comprás cualquier cosa hypeada en determinada coyuntura, por más que sea sin palanca, hay grandes chances de que sea un monumental pump and dump y te dejen en 0 mirando al sudeste.

Sin palanca no te van a liquidar, es cierto. Pero bien la moneda puede perder un 99.9% de valor y nunca recuperarse una vez pasado el hype. Comprá calidad. Comprá proyectos con utilidad real que resuelvan problemas reales.

El último perrito de moda te va a dejar indefectiblemente en la lona.

3. Correr detrás de yields falopa

Esta es difícil porque entrás a Twitter y ves que todo el mundo lo hace. Van corriendo a meter sus monedas a pingonga swap para que les den cuchuflito token y ganar un porcentaje anual que ni siquiera podés pronunciar.

Bueno, estas falopas ni siquiera es que son "too good to be true". Son una patada en la frente waiting to happen.

Estos proyectos que no conoce nadie pueden tener problemas serios de seguridad, y eso asumiendo que los creadores sean buena gente. Entonces: X1 en proyectos de calidad, sin rifar tus monedas en el primer charlatán que te venga a ofrecer yield, y bien guardaditas las llaves en tu propia cold wallet.

4. Exchange Risk

Tener plata en un exchange es riesgoso. Hay riesgo de seguridad y riesgo regulatorio. Hay riesgo de que el dueño se las tome con la guita, de hackeos y riesgo de que un burócrata te prohíba hacer retiros a billeteras propias.

Tu propia custodia, y a otra cosa.

¿Viste lo que pasó con algunos exchanges que parecían sólidos hasta que dejaron de serlo? Bueno, eso. Si te interesa profundizar, tenemos un artículo sobre si es peligroso tener dinero en exchanges o fintechs. Podés ser la persona más prudente del mundo, pero si tu plata está en un exchange, estás dependiendo de terceros. Y los terceros tienen incentivos que no siempre están alineados con los tuyos.

5. Riesgos en el hogar

Tenés tus cold wallets, perfecto. Pero siguen existiendo riesgos. De perder las frases de recuperación, de que un chorro sofisticado te obligue a darle acceso, entre otros.

Ya hablaremos de protocolos de seguridad para custodiar tus propias monedas. Pero acá va un adelanto: si tu frase de recuperación está en un papel guardado en un cajón, tenés un problema. Si está en tu memoria y te da un ACV, también tenés un problema.

6. Shortear

Si todas estas shitcoins son tan falopa, ¿por qué no las shorteamos y nos llenamos de guita? DON'T.

Shortear viene con riesgo de liquidación. Se puede perder todo y más. "El mercado puede permanecer irracional mucho más tiempo del que vos podés permanecer solvente" (Keynes lo dijo mejor que yo, pero la idea es esa).

Shortear puede parecer tentador cuando ves una moneda que claramente no tiene futuro. Pero el timing es todo, y vos no sabés cuándo va a colapsar. Puede ser mañana. Puede ser en seis meses. Mientras tanto, te liquidan.

7. Tradear

En general, se tradea con leverage, o sea que ya podríamos decir que estamos cubiertos con este tema. Pero no. También se tradea sin leverage. Pasando de una moneda a otra, o simplemente comprando y vendiendo creyendo que los precios se van a comportar como vos querés.

Te van a mostrar los gráficos, soporte, resistencia, moving averages. No voy a llamar falopa a todo eso (aunque lo es). El análisis técnico tiene nulo sustento y nadie sabe cómo se van a comportar los precios.

Tradear es receta para perder. Habrá algunos dentro de un selecto 1% que pueden hacer un tradeo sustentable, pero en el 99.9% de los casos el hodler le pasa el trapo al trader en el long term.

Ya lo dijimos algunas veces: de todas las personas de alto patrimonio en cripto con las que estamos en contacto, absolutamente ninguno hizo su patrimonio mediante el trading. Si querés entender más sobre esto, el artículo sobre tomar ganancias y timing the market lo desarrolla en detalle.

8. Venta forzada

Hablamos de ventas en momentos de portfolio abajo por cuestiones de la vida. Por emergencias, por gastos no programados, por no tener una reserva de liquidez para afrontar estas eventualidades.

Tener esta reserva es central. No la uses para comprar el dip. Una reserva de cash para eventualidades es justamente la guardiana de tus inversiones, y te va a evitar tener que hacer ventas en pésimos momentos.

¿Cuánto debería ser esa reserva? Depende de tu situación, pero en general hablamos de varios meses de gastos. Si sos freelancer, más. Si tenés ingresos estables, menos. Pero tiene que existir.

9. Panic Sell

Sos nuevo, ves tus ahorros desmoronarse y vas corriendo a vender. Panic sell es vender por miedo en una situación donde no tenés la cabeza fría.

Pensá que por cada vendedor hay un comprador, y en general le estás vendiendo a whales que te están tomando por idiota. ¿Algo cambió realmente en los fundamentals? ¿O simplemente el precio se movió?

Si los fundamentals siguen siendo sólidos y solo cambió el precio, estás regalando tu capital a gente que sabe esperar.

10. Stop Loss

El SL es una herramienta de trader. Para hodlers, sirve únicamente para perder plata. Los hodlers cuando el precio baja no hacemos nada, o a lo sumo compramos el dip.

Personalmente veo al SL como una forma automatizada de panic sell. Le das al mercado la capacidad de sacarte de tu posición en el peor momento posible. Y el mercado, que es eficiente en hacerte perder plata, lo va a hacer.

Invertir con inteligencia sigue siendo posible

Tomá esto como información. Cada uno tendrá su propio estilo y debe invertir de la forma en la que más se sienta cómodo. Pero si querías saber formas concretas de perder plata en cripto, ahí las tenés.

Si cobrás en criptomonedas o manejás volúmenes significativos, estructurarte correctamente puede ahorrarte muchos problemas. Nuestro servicio de Regulación crypto y blockchain está diseñado justamente para eso.

Si estás transitando una situación en la cual necesitás ayuda, o simplemente querés contarnos tu caso, contactate con nosotros y vamos a ver cómo te podemos ayudar.